印度银行在过去4个季度报告了最低的净损失; NCLT决议可以帮助未来的盈利

CNBC-TV18在Q1FY19中提到的结果分析认为，在Q4FY18的痛苦和可滑行方面，最严重的是在印度银行业的痛苦方面结束。第二季度银行业的净亏损3,731亿卢比是过去四个季度最低的。损失从Q4FY18号码中失效超过90％。公共部门的企业（PSU）银行报告净亏损77％的下降，而私营银行的利润增长45％来自Q4FY18至Q2FY19。

如果旁遮普国家银行（PNB）未登记净亏损4,532亿卢比，银行业将在过去四季度首次报告首次净利润802亿卢比。第二季度在idbi银行看到了两次关于负面的新记录：CET1（普通股权Tier-1）比率在15-18年内首次低于4％，而GNPA（非履行资产）比率约为32％，则为其经营历史中任何商业银行最高。

滑倒

随着付款所逾期的，滑行是贷款的贷款，即不需要资产（NPA）超过90天。滑球引领银行降低利息收入，而更高的供应能力诊断。其反之亦然I.。与贷款增长相结合的滑动趋势的下降意味着更好地获得银行的收入能力。在积极的方面，滑球在银行业大规模下降，而且在第四季度18季度，印度储备银行关于重组贷款的储备银行，最坏的情况是最糟糕的。滑动趋势的下降意味着银行业的损失较少。

从Q4FY18到Q2FY19为顶级商业银行，这次滑球减少了72％。从Q4FY18到Q2FY19，PSU银行滑球已经下降了73％，而私人银行滑球已经下降了68％。此外，PSU银行在滑球中的份额从Q4FY18的75％下降到Q2FY19的71％。对于私人银行，它从Q4FY18的25％增加到Q2FY19的29％。

银行业的亏损将截至43％的季度（QOQ）略有下降43％（QOQ）至3,731亿卢比，抵制6,498亿卢比。澳元普通银行损失下降了11.5％，私人银行报告的QOQ利润增长率为8.5％。

总体银行业的总部价值下降0.4％的Qoq，总价值下降0.4％，而总NPA比率下降了40个BPS（一个基点是百分之一点）Qoq。PSU银行的总NPA绝对值下降了0.6％的Qoq，而毛利率较高37 bps。然而，私人银行的绝对值，私人银行的总NPA增加了0.7％的Qoq，但由于健康的贷款增长率约为5.5％，Qoq的总NPA比例下降22 BPS Qoq。绝对值的GNPA是10万卢比卢比，下降2.2％，Qoq的比例，银行业的GNPA下降了38个BPS Qoq至11.45％。

PSU银行继续加强其资产负债表，提供覆盖率（PCR），其将银行业的整体PCR促进为53.5％以上的46.5％（同比）和51.6％的Qoq，无技术缩写。较高的覆盖率拼写了更强的资产负债表，以维持在NPA或压力资产上的突然颠簸。银行业的损失为3,731亿卢比是四个季度的最低损失。 PSU银行报告亏损的14,716亿卢比，这是四个季度最低的。PSU银行的核心条款覆盖率为53％以51.2％的QOQ，而私人银行均为54.3％，针对54.5％的Qoq.Banks（RS CR）Q2FY19Q2FY18Q1FY19YYQOQPAT（3,731）6,761（88.2）GNPA 999,509841， 4881,003,86820.9（2.2）NNPA 464,347453,114485,7373.9（6.3）贷款书8,727,0417,964,7968,470,2567.20.9GNPA（％）11.4510.5711.85134（38）NNPA（％）5.325.695.73 （18）（44）

PSU银行报告净亏损为14,716亿卢比，针对16,622亿卢比，下降11.5％。国内银行报告八季度的净亏损在最后11季度总额为133,838亿卢比后，在下列顺序滑行的背面。

但是，对于PSU银行仍然遵守贷款增长，并继续向私人银行失去市场份额。 PSU银行在最近12个季度的786个BPS的市场份额损失了786个BPS或7.86％。 PSU银行市场份额现在占Q1FY19的66.7％，Q3FY16占74.6％。

PSU银行绝对值的GNPA在Q1FY19中的Q2FY19中减少到Q2FY19的8.69万卢比。国立银行在提高其规定覆盖率方面取得更加谨慎。核心拨款覆盖率（即，无技术措施的规定覆盖率）对PSU银行的Q3FY19 Q3FY19中的41.3％提高了41.3％，高于1,168个BPS。尽管拥有额外的财政损失和提升规定，但PSU银行的净亏损下降了11.5％的QOQ。

PSU银行家表示，他们预计Q3FY19的国家公司法庭法庭（NCLT）名单账户进一步恢复（符合Essar Steel，Uttam Galva等）。由于债券收益率升高，PSU银行的盈利能力也被误解了较高的规定，因为债券收益率升高，影响其计算。

尽管结果所有糟糕的结果，但资产负债表中的剩余压力将达到单位（贷款书的百分比），尽管所有糟糕的结果发生了一系列。这可能是过去3 - 5年来PSU银行资产负债表中最低的剩余压力。

PSU银行（RS CR）Q2FY19Q2FY18Q1FY19YYQOQPAT（14,716）（4,269）（16,622）244.7（11.5）GNPA 868,812733,974874,0711.4（0.6）NNPA 408,500397,588426,6292.7（4.2）GNPA（％）14.9313.1615.29177（ 37）NNPA（％）7.027.137.46（11）（45）

令人惊讶的是，由于IDBI银行和Allahabad Bank，GNPA的11个PSU银行的及时纠正措施（PCA）框架的份额增加了Qoq，并在PCA下的政府银行的NPA增加到3.49万卢比，以3.47卢比克鲁克队0.7％Qoq。GNPA中的份额从34.6％的QoQ增加到35％。PCA下PSU银行贷款增长继续下降。贷款书是15.25亿卢比，下降3.4％的Qoq。由于其资产负债表中收缩，其信用册市场份额下降至18％Qoq的16.9％。

从RBI邀请PCA的参数是：资本风险负加权资产率（CRAR）CRAR小于10.25％，但等于或超过7.75％。小于7.75％，但相同或超过6.255.25％。小于312.5 bps低于9percent要求net net net net npas超过6％但少于9percent.net npas 10percent但不到15％以上的15％及以上。资产（ROA）负归还资产对于2年度的资产回报率为3岁的资产回报率为4多年期间，我杠杆比率超过25xtier的杠杆比例超过28.6xunder的比例，rbibanks无法积极地发展，因为他们需要提高其资产质量。一旦PCA被触发，银行就面临对开放分支机构，招聘人员的费用的限制，并为员工提供增量。银行只能向借贷高于投资成绩的公司撤销贷款。银行还将无法从市场上拿起资本，但主要来自政府和PSU代理商等LIC。

私人银行的净利润达到10,985亿卢比，同比下降0.4％，但Qoq涨幅为8.5％。私人银行的季度利润在过去三个季度的较高方面。私人银行之间的令人担忧的因素是，他们的绝对值的总价值增加了​​Qoq。

总NPA乘坐1.31卢比，上涨0.7％的Qoq，而不是在恢复更好的情况下看到预期的下降。良好的部分是私人银行继续在强大的贷款增长的背后获得市场份额，使他们能够提高规定，从而改善其净NPA。

贷款增长率为5.5％的Qoq，导致私人银行的收入更好。私人银行的净NPA乘坐55,847亿卢比，下降5.5％。私人银行业绩中的一些积极惊喜来自ICICI银行，Axis Bank，HDFC银行，Ujjivan小财务银行和负面惊喜来自是银行，IDFC银行和班班银行。

PVT银行（RS CR）Q2FY19Q2FY18Q1FY19YOYQOQPAT10,98511,03012,124（0.4）8.5GNPA 130,696107,514129,79621.60.7NNPA 55,84755,52759,1070.6（5.5）GNPA（％）4.504.514.71（1）（1）（1）（22）（22） NNPA（％）1.922.332.15（41）（22）

总体而言，PSU和私人领域的顶级银行看到滑雪率下跌30.6％，Qoq达到38,680亿卢比，达到55,711亿卢比。对于PSU银行的PSU银行减少了36.7％的Qoq，抵制了41,973亿卢比的卢比，而私人银行澳元兑卢比卢比为12,127亿卢比，达到卢比。HDFC银行和是银行Qoq的滑动增加了，而对于其他人来说，它依次下降。

从是银行和Kotak Mahindra Bank看出滑动的最高增加。从印度，Axis Bank，印度国家银行（SBI），PNB和ICICI银行的联盟银行看到的最高下滑。在绝对价值中，滑球的最高增加来自是银行和Kotak Mahindra Bank，而印度印度银行和联合银行的SBI和联盟银行的SBI绝对值的显着下降。

SLIPPAGES（CNBC TV18）Q2FY19Q1FY19QOQ（％）印度州银行10,88814,349（24.1）巴律达3,7514,733（20.7）旁遮普国家银行5,6447,363（23.3）加拿大银行3 ，6034,205（14.3）印度联合银行2,6674,652（42.7）印度银行6,671（100.0）ICICI银行3,1174,036（22.8）HDFC Bank 3,2853,548（7.4）轴银行2， 7774,337（36.0）Kotak Mahindra Bank 42032130.8YES Bank 1,632560191.3Indusind Bank 419475（11.8）联邦银行4774613.5above PSU总计26,55341,973（36.7）以上PVT总计12,12713,738（11.7）总计38,68055 ，711（30.6）